KB증권에서 제공하는 정기지급 서비스인 ‘머니플랜 서비스’에 대한 특징 및 제공 서비스 등을 자세하게 알아보도록 하겠습니다.
머니플랜 서비스는 고객이 선택한 펀드에서 고객이 지정한 지급 방식에 따라 정기적으로 자동환매되어 CMA 계좌로 자동 입금되는 월 지급식 펀드 서비스입니다.
KB증권 ‘머니플랜 서비스’ 특징
다양한 펀드를 선택할 수 있는 월지급식 서비스로, 대부분의 펀드를 서비스 대상으로 지정할 수 있어 자신의 투자성향에 적합한 펀드 선정이 가능합니다.
그리고 자금활용 목적에 따른 고객별 맞춤 서비스를 제공하는데, 고객의 자금활용 목적과 재무 상황에 맞추어 다양한 지급 방식과 지급 주기 설정이 가능합니다.
또한 CMA와 연계된 편리한 생활자금 관리가 가능한데, 매 지급주기별 발생하는 펀드환매금액을 고객이 지정한 CMA 계좌로 자동 송금되고 CMA 출금/이체 수수료 면제 혜택(조건 충족시)을 제공합니다.
참고로 풍부한 부가서비스(SMS 알리미 서비스, Choice & Care 서비스 등) 혜택이 제공됩니다.
제공 서비스
KB증권의 머니플랜 서비스 유형은 ‘일시납입형(거치식) / 추가납입형(임의식, 적립식)’으로 구성되어 있고 지급 방식은 아래와 같습니다.
| 구분 | 지급 방식 |
|---|---|
| 정액식 | 평가금액 기준 8% 이내에서 자유롭게 지급금액 지정 |
| 정률식 (좌수분할식) | 보유좌수의 지급회차를 선택 (월 12회, 분기 4회 이상) |
| 이익금지급식 | 평가금액 기준 이익 발생시에 지급 (전액 또는 지정한 금액) |
지급 기간의 경우 월 기준 12회차 및 분기 기준 4회차 이상이고 지급 주기는 1개월 또는 3개월 중 선택이 가능합니다.
지급일은 매월 1일~28일 및 매월 말일 중 선택이 가능하고 최소 가입금액은 100만 이상입니다.
신청 가능 계좌는 펀드매매 가능계좌이고 ‘대출약정 / 입출금(고) 및 주문불가, 세제관련 펀드 보유’ 등의 계좌는 신청이 불가합니다.
수령 계좌는 KB증권 CMA이며, 서비스 기간 중 자유롭게 해지가 가능합니다. 해지 및 서비스 종료 시에도 잔여펀드는 유지됩니다.