KB증권 '개인전문투자자' 자격 요건 및 신청 방법은?

KB증권에서 제공하는 ‘개인전문투자자’에 대한 자격 요건과 혜택 및 신청 방법 등을 알아보도록 하겠습니다.

개인전문투자자란, 금융투자상품에 관한 전문성 및 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험 감수 능력이 있는 투자자를 말합니다.

개인전문투자자로 지정받기 위해서는 일정 요건을 갖추어 금융투자회사에 심사를 의뢰해야 하고 심사 후 개인에게 ‘전문투자자’ 자격을 부여합니다.

전문투자자의 대우를 받으려면 별도로 전환(지정) 신청을 해야 하고 전문투자자 자격의 효력은 지정된 날부터 2년간 유효합니다.

참고로 개인전문투자자 연장 또는 재지정을 원하실 경우 최초 심사와 동일하게 재심사 과정을 거쳐야 합니다.

쉬운 목차

KB증권 ‘개인전문투자자’

개인전문투자자는 금융소비자보호법상 투자성 상품에 대한 ‘전문금융소비자’에 해당하며 ‘5대 판매규제’가 제한적으로만 적용됩니다.

모든 투자성 상품 및 계약에 대해 전문투자자로 인정되고 일반투자자로 전환하기 위해서는 KB증권에 별도로 전환을 요구해야 합니다.

KB증권으로부터 개인전문투자자 제도에 관한 충분한 설명을 듣고 등록 여부를 결정해야 합니다.

KB증권에 별도 요청시 특정상품에 한하여 일반투자자와 동일한 대우를 받을 수 있고 본인의 서면 요청시 언제든지 일반투자자로 전환할 수 있습니다.

참고로 본인이 개인전문투자자로 등록하지 않은 판매회사에서는 별도의 의사 표시가 없으면 일반투자자로 분류됩니다.

신청 요건은 ‘투자경험(필수요건) + 소득/전문가/자산 요건 중 1가지 이상 충족’이며, 심사항목 관련 세부사항 및 제출서류는 KB증권 영업점에 문의하시면 됩니다.

다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 전문투자자로 등록이 가능합니다.

개인전문투자자는 투자 경험과 전문성, 소득 및 자산 규모 등을 감안해 전환되며, 투자 절차가 간소화되는 만큼 본인 책임이 강화됩니다.

투자권유과정에서의 투자자 보호 규제는 일반투자자에게만 적용되어, 개인전문투자자는 상대적으로 불리한 위치입니다.

KB증권에 개인전문투자자를 신청하는 방법은 필요 서류를 지참하여 지점에 방문하여 신청하거나, M-able에서 간편하게 신청할 수도 있습니다.

신분증과 공동인증서만 있으면, 아래 표와 같은 방법으로 M-able에서 간편하게 신청이 가능한데, ‘KB증권 고객 + 투자경험 + 직전연도 소득 1억 이상’이면 바로 신청이 가능합니다.