유안타증권에서 제공하는 ‘개인전문투자자’에 대한 신청 방법 및 혜택 등을 자세하게 알아보도록 하겠습니다.
전문투자자란, 금융투자상품에 관한 전문성 및 소유자산 규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자를 말합니다.
유안타증권 개인전문투자자
유안타증권의 개인전문투자자를 신청하기 위해서는 2가지 투자경험을 만족하고 3가지 선택 요건 중 1가지를 충족해야 합니다.
| 구분 | 조건 |
|---|---|
| 투자 경험 | – 계좌 개설 1년 경과 – 잔고 5,000만 이상 |
| 선택 요건 (1가지 충족) | – 직전 연도 소득액 본인 1억 이상 또는 부부합산 1.5억 이상 – 회계사/변호사/세무사/감정평가사/변리사/투자자산운용사/금융투자분석사/(국제)재무위험관리사 – 부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억 이상 |
투자 경험 중 잔고의 경우 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말평균 잔고 평가액(금융위원회가 정하여 고시하는 잔고인정 금융투자상품 기준)입니다.
신청 방법
유안타증권에 개인전문투자자를 신청하기 위해서는 지점에 방문하여 신청서를 작성하고 개인정보수집동의 및 관련 서류를 제출해야 합니다.
신청시 적격여부 및 서류완리여부를 심사를 하는데, 서류 심사는 최소 2~3일 가량 소요되고 최대 5일 이내 완료 예정입니다.
심사단계에서 제출한 서류에 대한 수정 및 보완을 요청할 수 있고 접수 후 5일 이내 추가 증빙서류가 보완되지 않을 경우, 전문투자자 등록 신청 절차가 취소될 수 있습니다.
확인증을 수령하시게 되면, 위험고지 확인 후 전문투자자로 전환 신청 및 등록이 가능합니다.
즉, 전문투자자로 대우 받기 위해서는 지정심사 완료 후 전문투자자 확인증을 발급하여 별도 전환(등록)신청을 해야 합니다.
다른 증권사에서 개인전문투자자 심사가 완료된 경우, 심사 증권사가 발급한 전문투자자 확인증을 제출하면 유안타증권 전문투자자로 등록이 가능합니다.
전문투자자는 적합성 원칙, 적정성 원칙, 설명의무 등이 적용되지 않고 투자판단의 본인 책임이 강화되는 만큼, 개인전문투자자로의 전환에 신중을 가해야 합니다.
전문투자자 등록시 고객이 보유한 모든 계좌가 전문투자자 대우를 받게 되고 전문투자자 자격의 효력은 지정된 날로부터 2년간 유효합니다.
유효일자 종료 및 해지한 경우 일반투자자로 전환되고 연장 또는 재지정을 원할 경우 최초 심사와 동일하게 재심사 과정을 거쳐야 합니다.
혜택
| 항목 | 혜택 |
|---|---|
| 선물옵션 | – 사전교육 및 모의거래 면제 – 기본예탁금 면제 |
| 코넥스 | 기본예탁금 면제 |
| 사모펀드 | 최소투자금액 제한없음 |
| K-OTC | 위험고지 확인 등록 면제 |
| CFD(차액결제거래) | 전문투자자만 거래 가능 |
| 크라우드 펀딩 | 투자한도 제한없음 |
단, 위 표에서 언급한 유안타증권의 개인전문투자자 혜택은 제도 변경에 따라 각 항목의 내용이 달라질 수 있습니다.